В России все больше способов контроля за финансами граждан

Дата публикации: 28 Июл 2020

Власти России вводят все новые и новые способы контроля за финансами граждан, чтобы получать в бюджет больше налогов. К чему готовиться тем, у кого есть неподтвержденные доходы?

Подозрительные накопления россиян будут изымать
Министерство финансов России готовит поправки в ст. 46 и 146 Бюджетного кодекса об уточнении перечня доходов бюджета ПФР. Например, в установленных случаях может быть конфисковано не только имущество, в отношении которого не представлены доказательства, подтверждающие приобретение имущества на законные доходы, но и денежные средства в случае отсутствия доказательств законности их получения.
Таким образом, Минфин предлагает перечислять в Пенсионный фонд России (ПФР) денежные средства граждан, законность получения которых невозможно доказать.
Соответствующий законопроект внесен в правительство 28 июля 2020 года. Пока остается неясным, кто будет осуществлять проверки в отношении законности получения денежных средств и какова будет минимальная сумма, попадающая под подозрение.

Выиграл, вывел, в тюрьму!
Парламент России внес поправки в закон о противодействии отмыванию денег, полученных незаконным путем. В частности, изменения касаются возможности вывода денег с аккаунтов в покер-руме.
Ранее, по закону №115-ФЗ от 7 августа 2001 года банки и другие финансовые организации могли блокировать операцию по переводу денег с покер-аккаунта на карту, если она казалась “подозрительной”. Далее проблемой занимала служба безопасности банка.
Теперь банк не может заморозить операцию по зачислению денег на счет, даже если документы об их источнике не были предоставлены. Также банк в течение 5 дней должен предоставить пользователю данные о причинах остановки транзакции и порядке ее обжалования. Решение о заморозке счета принимает руководитель банка, но далее данные о причине заморозки и подозрениях в отмывании денег передаются в Росфинмониторинг.
Эксперты считают, что теперь количество блокировок должно уменьшиться. При этом в соответствии с ФЗ об азартных играх запрет на внесение денег на депозит покер-рума продолжает действовать. Банки и финансовые организации блокируют переводы с пометкой” на азартные игры”, а пропускающие их платежные системы взимают повышенную комиссию.

Яндекс.Деньги больше не деньги
Сбербанк стал единственным владельцем сервиса «Яндекс.Деньги».

Интересно, но факт:

• Вы помните, что если не используете кошелёк (нет платежей, снятий и пополнений) два года подряд, появляется абонентская плата: 270 рублей в месяц. Деньги будут списываться до тех пор, пока баланс на счету не станет нулевым.
• Вывести деньги с WebMoney не всегда просто, и почти всегда за вывод денег сервис берет проценты. Но вывести WMZ через электронные деньги (в том числе Яндекс.Деньги) можно онлайн от 0%.

Налоговики получили «волшебную» кнопку
Летом 2020 года стал доступен автоматический контроль всех финансовых поступлений, открытия и закрытия счетов не только в банках, но и в электронных кошельках. Теперь финансовые организации должны в автоматическом порядке передавать все данные в Федеральную налоговую службу. Таким образом, налоговики, которые раньше могли получать данные только по запросу, могут сформировать базу и отслеживать все необходимые счета.

Где об этом сказано:

• Федеральный закон от 29.09.2019 N 325-ФЗ (ред. от 26.03.2020) «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации«
• Приказ от 28.05.2020 № ЕД-7-14/354 “Об утверждении форм и формата сообщений банка налоговому органу, предусмотренных пунктом 11 статьи 86 Налогового кодекса Российской Федерации, в электронной форме”. Дата документа: 28.05.2020, опубликован 09.07.2020.

“Подозрительными” могут быть названы переводы между “незнакомыми” людьми. В этом случае “незнакомыми” являются люди, которые ни разу не общались по телефону.

Каким образом банк может отследить ваши звонки? Когда Сбербанк тестировал эту возможность, данные о звонках были получены через мобильное приложение на вашем смартфоне.  Интересно, где банки будут брать информацию, если приложение не установлено? И как отследить звонки, если перевод сделан не с телефона?

Обработке на “подозрительность” и возможность мошеннических действий также подвергаются все платежи свыше 100 000 рублей.